Question 1

Er Formueplanen finansiel rådgivning?

Accepted Answer

Nej. Formueplanen er et beslutningsstøtte- og beregningsværktøj. Det giver skøn baseret på de oplysninger, du indtaster, og gældende danske regler, og erstatter ikke individuel juridisk, skattemæssig eller finansiel rådgivning.

Question 2

Hvad koster det for et hus med fem rådgivere?

Accepted Answer

Fem Executive-licenser er 3.500 kr. pr. licens pr. måned før mængderabat. Fra tre licenser er rabatten 10 %, fra seks er den 20 %. Fra ti licenser bliver det Enterprise, som starter ved 200.000 kr. om året. Alle priser er ekskl. moms.

Question 3

Hvordan ved jeg, at beregningerne er rigtige?

Accepted Answer

Beregningsmotoren er gennemgået af en aktuar, og formeloversigten samt valideringsdokumentationen udleveres på forespørgsel. Satser og grænser er kildehenvist til skat.dk og borger.dk med lovhjemmel.

Question 4

Kan vi prøve det på vores egne sager, før vi beslutter os?

Accepted Answer

Ja. Udvælg tre af jeres egne kunder, gerne dem I kender svaret på i forvejen. Vi bygger de tre planer og gennemgår dem med jer, og I beholder rapporterne. Det koster 9.500 kr. ekskl. moms, og hele beløbet modregnes i første års abonnement, hvis I fortsætter.

Question 5

Hvilke regler og hvilket år bruger beregningerne?

Accepted Answer

Beregningerne følger danske regler, satser og grænser for 2026. Alle centrale skattesatser og grænser er synlige og kan justeres i planlægningsforløbet.

Question 6

Hvordan beskyttes mine data?

Accepted Answer

Al trafik er krypteret (HTTPS/HSTS) under en hærdet sikkerhedspolitik. Adgangskoder saltes og hashes, databasen bruger row-level security, og beregningsmotoren kører server-side. Der bruges ingen reklame- eller sporings-cookies.

Question 7

Hvad er forskellen på web-abonnementerne og Enterprise?

Accepted Answer

Web-abonnementerne (Basis, Professional, Executive) giver adgang til analyseplatformen i browseren, fra Professional inkl. PensionsInfo-import (PDF, læses lokalt i browseren). Enterprise er desktopplatformen Formueplanen Advisor til Windows og macOS med forsikrings-, budget- og likviditetsmoduler, CRM, PensionsInfo-import med kundekobling, rapportcenter med Word-eksport, white-label, roller, SSO/MFA og lokalt krypterede data.

Question 8

Kan vi importere data fra PensionsInfo?

Accepted Answer

Ja. På web (Professional og Executive) trækkes PensionsInfo-rapporten (PDF) ind på første trin sammen med stamdata — navn, fødselsdato, folkepension, ATP og forsikringssummer aflæses og bekræftes felt for felt, og pensionsordningerne lander automatisk i Pension-trinnet — filen behandles lokalt i browseren og uploades aldrig. Enterprise-desktopplatformen har samme import med kundekobling og plan-udkast. CPR-nummeret bruges alene til at aflede fødselsdatoen og gemmes aldrig.

Question 9

Hvordan opsiger jeg mit abonnement?

Accepted Answer

Du kan til enhver tid opsige i betalingsportalen. Opsigelse stopper næste fornyelse, og adgangen fortsætter til udløbet af den periode, du allerede har betalt for.